PRIVATE INVESTING Online

• Personalausweis,
• Bankverbindung und
• Steuernummer

Können Minderjährigen-Depots eröffnet werden?
Nein, nur natürliche Personen ab 18 Jahren können die Depoteröffnung online durchführen.

Kann ein Gemeinschaftsdepot eröffnet werden?
Ja.

Ist die Courtage umsatzsteuerpflichtig?

Ja, die Umsatzsteuer beträgt 19 %.

Wo kann der Kunde sein Depot online abrufen?
Der Kunde erhält einen Online-Zugang von der FFB. Darüber hinaus können Sie dem Kunden den Zugang auch über unsere Investmentsoftware DIVA ermöglichen.

Erhält der Kunde eine Jahressteuerbescheinigung?
Ihr Kunde erhält wie gewohnt einmal jährlich von der FFB eine Jahreserträgnisaufstellung.

Kann ein Depot mit mehreren Strategien eröffnet werden?
Grundsätzlich ja. Hierfür ist der Beantragungsprozess je Strategie zu durchlaufen. Eine Kombination mehrerer Strategien sieht der Depoteröffnungsprozess aktuell nicht vor.

Wie kann der Kunde die Strategien wechseln, erhöhen und reduzieren?
Ein Nachkauf ist entweder durch einfache Überweisung des Kunden oder durch das Nachkaufformular möglich. Bei Verkäufen verwenden Sie in jedem Fall das Orderformular, welches ausgefüllt und unterschrieben an uns weiterzuleiten ist. Dies akzeptieren wir auch gerne per Fax oder per E-Mail.
Eine Sparplanänderung führen Sie ebenfalls mit unserem Orderformular durch. Auch hier benötigen wir eine Kundenunterschrift.
Im Falle erheblicher Steigerungen des Sparbeitrages ist es aus Gründen der Compliance gegebenenfalls erforderlich, dass wir wegen ergänzender Unterlagen erneut auf Sie zukommen.

Kann eine Stückübertragung aus anderen Depots während der PRIVATE INVESTING-Online-Depoteröffnung erfolgen?
Nein, in der Online-Strecke ist dies nicht möglich, in DIVA jedoch schon. Wie das funktioniert, erfahren Sie HIER.

Können auch vermögenswirksame Leistungen investiert werden?
Nein, dies ist nicht möglich.

Ist die Vermittlung prüfungsrelevant für den Wirtschaftsprüferabschluss gem. §34f und für Haftungsdachvermittler?
Nein.

Kann ich meinen Kunden eine Ermäßigung geben?
Eine Rabattierung auf das Einstiegsentgelt kann standardmäßig in der Online-Strecke hinterlegt werden. Dieser Rabatt gilt dann für alle Depoteröffnungen der jeweiligen Strategie über die Online-Strecke. Wenden Sie sich hierzu an das PRIVATE INVESTING-Team über die Telefonnummer 06171 – 9150 530 oder per E-Mail an private-investing@bfv-ag.de.

Welche Strategien stehen zur Auswahl?
Grundsätzlich kann der Vermittler alle Strategien hinterlegen. In der Praxis hat es sich bewährt, 1-4 Strategien für die Online-Depoteröffnung zu selektieren. Gerne helfen wir bei der Auswahl geeigneter Strategien.

Welche Kosten entstehen auf der Fondsseite und in der Vermögensverwaltung?
Das hängt stark von der jeweiligen Strategie ab. Die ETF-Strategien haben auf der Fondsseite niedrige Kosten von durchschnittlich ca. 0,3 %. Bei Strategien mit aktiven Fonds gehen wir von einer Durchschnittskostenquote von 1,5 % je Fonds aus.
Zusätzlich entstehen Kosten für die Vermögensverwaltung, welche je nach Strategie zwischen 1 % bis über 2 % liegen. Diese sind auf den Factsheets ausgewiesen.
Die Bestandsprovisionen aus den Zielfonds reduzieren demgegenüber die Kosten für den Kunden. Sie fließen auf das Verrechnungskonto des Kunden.

Wohin fließen die Bestandsprovisionen der Zielfonds?
Diese werden dem Kunden auf sein Abwicklungskonto erstattet und dann von uns wieder – ohne Ausgabeaufschlag – angelegt, um die Kosten für den Kunden zu reduzieren.
Nach MiFID II ist es in der Vermögensverwaltung nicht mehr erlaubt, solche Provisionen entgegenzunehmen oder an Vermittler weiterzuleiten. Sie müssen dem Kunden überwiesen werden.

Woher bekomme ich die Benachrichtigung, welche meiner Kunden über die PI-Online-Strecke ein Depot abgeschlossen haben?
Nach Depoteröffnung eines Kunden werden Sie per E-Mail benachrichtigt.

Welche Unterlagen erhält mein Kunde nach erfolgter Online-Depoteröffnung?
Der Kunde erhält ebenso wie bei einer klassischen Depoteröffnung ein Begrüßungsschreiben per Briefpost.

Wo kann ich mir die Online-Depoteröffnung ansehen?
Klicken Sie hierzu auf diesen Link: Online-Depoteröffnung.

Wo finde ich weitere Informationen zur Online-Depoteröffnung?
Was wir Ihnen mit der PRIVATE INVESTING-Online-Depoteröffnung bieten und welche Vorteile Sie hiermit haben, erfahren Sie in unserem kurzen Beitrag. Klicken Sie hier: Informationen und Vorteile der Online-Depoteröffnung.

Muss der Kunde bei Eröffnung mehrerer Depots bei jedem Durchlauf eine Legitimierung durchführen?
Ja, eine Legitimierung ist für jedes Depot einzeln notwendig.

Wie führe ich die Legitimation des Kunden durch?
Sie können den Kunden am Ende der Online-Depoteröffnungsstrecke legitimieren. Hierzu können Sie entweder das altbekannte Post-Identverfahren oder das Post-Ident VIDEO nutzen. Das Post-Ident VIDEO ist kinderleicht und kann sofort im Anschluss durchgeführt werden.
Ihr Kunde benötigt dazu lediglich seinen Personalausweis bzw. Reisepass.
Zeitlich können Sie dieses Identifizierungsverfahren die ganze Woche von 8-22 Uhr durchführen.
Schauen Sie sich hier in einem 2-minütigen Video an wie einfach das Verfahren ist.

Bei allen weiterführenden Fragen wenden Sie sich bitte an das PRIVATE INVESTING-Team über die Telefonnummer 06171 – 9150 530 oder per
E-Mail an private-investing@bfv-ag.de.