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Dieses intuitiv zu bedienende Werk- zeug kann sich für alle Kunden eignen, die mindestens 18 Jahre alt sind und mindestens 50 Euro monatlich sparen können oder Einmalanlagen ab 400 Euro tätigen möchten. Probieren Sie es selbst einmal aus und lassen Sie den Autopiloten schalten und walten. << Wertpapierberatung die gleichen Do- kumentations- und Aufklärungspflich- ten gelten wie für eine Einmalanlage im sechsstelligen Bereich. Robo-Advisor mit der Investment-Expertise der DWS Die Bank für Vermögen (BfV) hat den Digitaltrend rechtzeitig erkannt und den angebundenen Maklern vor rund drei Jahren einen Robo-Advisor zur Verfügung gestellt. Dabei wurde ein besonderer Weg gewählt. Bedient sich die FinTech-Szene meist Algorithmen, wenn es darum geht, die passende Portfoliokomposition für den Kunden zu finden, setzt die BfV mit dem Robo „BfV ETF Depot“ auf die Investmentexpertise der DWS. Portfoliomanager Peter War- ken kümmert sich persönlich um das Management der 19 zugrunde liegen- den Modellportfolios. Dabei bedient er sich der Hausmeinung der DWS und passt die Portfolios an, sobald die DWS ihre längerfristigen Prognosen anpasst. Eine standardisierte Beratungsstrecke, die die DWS entwickelt und die BfV in- tegriert hat, hat zum Ziel, dem Kunden ein Portfolio anzubieten, das zu seinen Angaben und seiner Risikobereitschaft passt. Software übernimmt Beratungs- und Dokumentationsaufgaben Bedienen Sie Kunden mit diesem neuen Werkzeug und gewinnen Sie dadurch Zeit für die komplexen Beratungsthe- men. Begleiten Sie den Kunden bei Be- darf als technischer Assistent – die Fra- gen rund um die Funktionsweise und Kennzahlen können Kunden mithilfe von Info-Buttons klären. Die Beratung selbst führt die Software durch und sorgt auch direkt für die erforderliche Dokumentation. Und wie bekommen wir die persönli- che Note wie z. B. die duftende Tasse Kaffee in die Kundenbeziehung? Es gibt kleine Packungen Kaffee, die einige An- bieter sogar mit einem persönlichen Eti- kett versehen. So eine Packung Kaffee können Berater an ihre Kunden versen- den – und legen am besten eine kleine Karte mit dem persönlichen Makler-Link zum BfV ETF Depot dazu. Sehr hilfreich ist natürlich auch, eine Checkliste zur Gesprächsvorbereitung in die Karte zu kleben. Diese könnte so aussehen: So vorbereitet können Makler Kunden auf ihren digitalen Reisen zur passen- den Vermögensverwaltung begleiten. Die Tour enthält verschiedene Stati- onen, bei denen der Kunde entweder Fragen beantwortet oder Ergebnisse anschauen kann. Wo Zusatzinformati- onen und Erklärungen zu finden sind, erläutern Makler ihren Kunden am Tele- fon. Der Computer wertet die Kunden- angaben aus und schlägt das zu diesen Angaben passende Modellportfolio vor – aktiv gemanagt durch die DWS. Auch der Vertragsabschluss erfolgt komplett digital – elektronische Unterschrift und Ausweiskontrolle inklusive. Thomas Miltner Senior DIP Coverage Specialist Platform Solutions & Strategy DWS International GmbH Mainzer Landstraße 11–17 D-60329 Frankfurt am Main E-Mail: info@dws.com Telefon: +49 69 910-12600 39 Die Leistung dieses Portfolio-Automatikgetriebes kann sich bisher durchaus sehen lassen. Mehr erfahren Sie hier: http://bfv-etf-depot.de Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z. B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berück- sichtigt werden. Die in diesemDokument enthaltenen Informationen genügen nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Anlageempfehlungen und Anlagestrategie- empfehlungen und unterliegen keinem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung solcher Empfeh- lungen. Die Vervielfältigung, Veröffentlichung so- wie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nur in solchen Staaten verbreitet oder veröffentlicht werden, in denen dies nach den jeweils anwendbaren Rechts- vorschriften zulässig ist. Der direkte oder indirekte Vertrieb dieses Dokuments in den USA sowie des- sen Übermittlung an oder für Rechnung von US- Personen oder an in den USA ansässige Personen sind untersagt. DWS International GmbH 2021. Stand: 26.03.2021 © Veronica Daum