LEITTHEMEN Vertriebspartner langfristig stärken EFFIZIENTES UND MODERNES ANLAGEBERATUNGSTOOL Innerhalb von Allianz Global Investors ist risklab eine Spezialeinheit, die ihren Kunden seit über 20 Jahren maßgeschneiderte Anlageberatung und individuelle Investmentlösungen bietet. Mehr als 60 Kapitalmarktexperten arbeiten eng mit Kunden zusammen, um auf sie individuell zugeschnittene Lösungen zu entwickeln und ihre spezifischen Anlageziele zu erreichen. Das Leistungsspektrum umfasst Lösungen in den Bereichen Asset Allocation, Risikomanagement, Private Markets Investments, nachhaltige Anlagestrategien und digitale Investmentlösungen. Von dieser Expertise können nunmehr BCA-Geschäftspartner profitieren. Die insider-Redaktion im Gespräch mit Eduard Losing, Head of Research & Digital Solutions bei risklab, über die Vorteile von risklab und das Angebot „DIVA Portfolio Builder“. : risklab ist die Spezialeinheit von Allianz Global Investors für Anlageberatung. Wie unterstützen Sie, damit eine Beratung auf institutioneller Ebene möglich wird? Eduard Losing: Wir haben in den letzten 20 Jahren eine breite Palette von Methoden und Tools entwickelt. Diese ermöglichen u. a. die prognosebasierte Simulation von Kundenportfolios, um sowohl Chancen als auch Risiken von Investitionen einzuschätzen. Ebenso gehören dazu Ansätze zur Portfoliooptimierung, mit denen unter Berücksichtigung des aktuellen Marktumfeldes ein auf die Ziele des Kunden abgestimmtes Portfolio erstellt werden kann. Die Tools und Methoden, die bisher nur institutionellen Anlegern zugänglich waren, stellen wir jetzt dank unserer Partnerschaft mit der BCA ihren Beratern zur Verfügung. Unser globales Research-Netzwerk und die enge akademische Zusammenarbeit sind das Fundament unserer Tools und Methoden. Dies gewährleistet, dass wir aktuelle Ansätze aus der Wissenschaft in unsere Anlagelösungen integrieren können. : Ein wesentlicher Bestandteil ist der Global Innovation Hub. Können Sie uns kurz hierzu etwas sagen? Losing: Der Global Innovation Hub besteht aus einem Team von etwa 20 Experten, die sich auf Forschung und Innovation in unseren Kerndienstleistungen konzentrieren. Sie entwickeln aus den Forschungsergebnissen praktische Tools, die stabil, genau und skalierbar sind. Diese Tools stehen nun auch den Beratern der BCA zur Verfügung. Da unser Ursprung in der akademischen Welt liegt, sind Innovation und eine datenbasierte Herangehensweise feste Bestandteile unserer Arbeit. Der Hub arbeitet eng mit Universitäten und Forschungspartnern zusammen, um die neuesten wissenschaftlichen Erkenntnisse in die Praxis des Asset-Managements zu übertragen. : Sie sprachen schon die Zusammenarbeit mit der BCA AG an. Wie kam es dazu und wie unterstützt der bereitgestellte DIVA Portfolio Builder den Vermittler? Losing: Die BCA AG war auf der Suche nach einem Beratungstool, das ihre Prozesse effizient automatisiert und gleichzeitig den Beratern die Möglichkeit bietet, auf Expertenwissen zurückzugreifen. Besonders wichtig war, dass das Tool regulatorische Sicherheit bietet, verschiedene Produkte integriert und verkaufsfähige Unterlagen im Handumdrehen erstellt. Nach einer intensiven Marktanalyse fiel die Wahl schließlich auf uns – Allianz Global Investors und risklab. Beratern steht derzeit die erste Version des DIVA Portfolio Builders zur Verfügung. Diese umfasst bereits viele essenzielle Funktionen. Zu den Kernfunktionen zählen u. a.: Simulation von aktuellen und gewünschten Portfolios, um Chancen, Risiken und Ziele zu bewerten Optimierung des Portfolios nach Anlageklassen unter Berücksichtigung der Risikostufe und Kundenwünsche Erstellung von Produktempfehlungen, die den regulatorischen Vorgaben und BCA-Standards entsprechen Durchführung eines Portfolio-Health-Checks zum Vergleich von Ist- und Soll-Allokationen anhand verschiedener Kriterien : Mit welcher Methodik analysiert das System das Portfolio? Losing: Das Herzstück des Portfolio Builders ist das risklab Capital Markets Model (CMM). Dieses Modell bildet
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